7.1马上就到,这些事你做了吗?

摘要: 进入6月,下半年各项新规扑面而来。对于关注海头客的各位投资人来讲,最重要的就是以下三个,今日小海再次把重点high light出来,提醒各位看官注意时间节点!

10-05 09:49 首页 海头客

进入6月,下半年各项新规扑面而来。对于关注海头客的各位投资人来讲,最重要的就是以下三个,今日小海再次把重点high light出来,提醒各位看官注意时间节点!


一、购汇、外汇取现与境外汇款——最后时间6月30日!


7月1日,央行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施,以前每人每年有5万美元的购汇额度,每天有1万美元取现额度。此办法出台后,每天只能换等额5万人民币的美元和其他外币,按照当前汇率约为7100美元。超过这个额度需要申报,跨境汇款1万美元及等值外币也要上报,假如你经常换汇被列入合理怀疑对象,就存在被怀疑、被拒的风险。



二、全球金融资产信息交换——最后时间6月30日!


根据CRS的规定,7月1日,我国财政部发布的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》正式实施,我国境内金融机构将对存款账户、托管账户、投资机构的股权权益或债权权益以及具有现金价值的保险合同或年金合同开展尽职调查。这些账户不论金额大小,都应通过尽职调查识别账户持有人是否为非居民。而一旦被认定为非居民,其在中国的金融资产就要根据CRS平台的要求交换至对方国。2017年12月31日前,要求各金融机构完成高净值账户(600万人民币以上)的尽职调查,2018年完成低净值账户的尽职调查。


这听起来好像与中国居民无关,但您别忘了,CRS是个平台,现有101个国家加入这个平台参与信息交换,也就是说如果作为中国公民,您在其他国家的金融资产也是有可能被交换回国的哦,这点千万不要忽略!



三、银行卡境外提现和单笔消费RMB1000以上要被报备——最后日期8月31日!


自2017年9月1日起,国内发卡金融机构须向外汇局报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息。


换句话说的理解就是:只要你在国外

1. 用国内的卡取了不管多少钱

2. 单笔交易1000元以上

都需要(被)报备


简单来说,就是拿着境内银行卡,无论是在境外取款,还是购物刷卡,都需要进行报备。

这项规定来源于近期国家外汇管理局发布的《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》,因为是刚刚发布的,小海稍微给大家解读一下:


1、海外买个包包、买个手表,然后退货返回美金。这招规避购汇、汇款等外汇管制的方法最后的使用大限就是8月31日。《通知》的制定背景就是为了堵住这个“漏洞”。


2、采集的范围是境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息,不含非银行机构基于银行卡提供的境外交易。(也就是说支付宝、微信支付等在海外的消费暂时是不需要报备的)


3、报备是由发卡金融机构例如银行来进行的。所以个人不需要另行申报。


4、这次加大监控主要是为了反洗钱、反恐怖融资等目的。普通留学生老百姓只要没这些事,照常该吃吃该喝喝,不用有啥担心。 



针对上述新规,小海最后提示您:


境外的金融资产,您整理了吗?

有未完税的收入,您申报了吗?

每人每年5万美元换汇额度,您用完了吗?

1万-5万美元的合理境外汇款,您操作完了吗?

不想让别人知晓的“消费”,您买完了吗?






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